Об отдельных вопросах противодействия преступлениям, связанным с незаконным оборотом средств платежа и (или) инструментов

В современном мире наблюдается активное внедрение. и совершенствование электронных информационных систем, а также автоматизация множества процессов. В настоящее время сложно выделить сферу общественной деятельности, в которой бы не применялись информационные технологии.

В условиях цифровизации общества информация обретает особую ценность, а вопросы безопасности становятся все более актуальными. Несмотря на преимущества и блага, которые создаются за счет глобализации информационного пространства, в этом процессе есть и негативная сторона - рост преступлений в IT-сфере, совершаемых с использованием глобальной сети Интернет и компьютерных систем.

Социальная опасность указанных преступлений в настоящее время обусловлена широким применением в Республике Беларусь систем безналичных расчетов и сопряжено с причинением или угрозой причинения существенного вреда правоохраняемым интересам.

В современных условиях для эффективного противодействия преступности и обеспечения информационной безопасности необходимо вовремя реагировать на новые тенденции, в первую очередь, связанные с преступлениями в IT -сфере.

В соответствии со статьей 4 Закона Республики Беларусь от 13.07.2012 № 403-3 «О Следственном комитете Республики Беларусь» одной из основных задач Следственного комитета является выявление нарушений закона, причин и условий, способствовавших совершению преступлений, принятие мер по их устранению.

Одним из приоритетных направлений в укреплении законности и правопорядка в современном мире и основным критерием предупреждения преступности является информирование населения, в том числе в целях повышения компьютерной грамотности и упреждения противоправных деяний.

В управлении Следственного комитета по городу Минску уделяется особое внимание раскрытию данных преступлений и расследованию уголовных дел, проведению профилактической работы.

Анализ правоприменительной практики показывает, что в настоящее время для хищения денежных средств стали активно использоваться банковские счета, открытые на имя граждан Республики Беларусь в- возрасте от 16 до 27 лет. В последующем данные лица добровольно передают реквизиты своих банковских платежных карт либо аутентификационные данные, посредством которых возможно получить доступ к их банковским счетам, третьим лицам за денежное вознаграждение. Современные методы оплаты в глобальной компьютерной сеть Интернет позволяют управлять банковским счетом и совершать платежи путем введения в компьютерную систему сведений о банковское платежной карте (далее - БПК): номере, сроке действия, владельце, код (безопасности - СVС (как правило, о трехзначном коде на оборотное стороне карты), данных из СМС-сообщений, а при наличии персональных данных клиентов (ФИО, идентификационного номера паспорта и др.) - позволяют открывать и использовать дополнительные счета в платежные сервисах по межбанковской системе идентификации.

Злоумышленники посредством глобальной компьютерной сети Интернет создают различные учетные записи (аккаунты) в социальных сетях и мессенджерах, где размещают объявления о «легальном и быстром заработке». В ходе общения гражданам предлагается за денежное вознаграждение оформить на себя одну или несколько БПК передать полученные в банковском учреждении документы и БПК курьеру либо предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания счетами, сообщить коды, приходящие посредство: СМС-сообщений. При этом, держатели БПК вводятся в заблуждение относительно легальности данного вида заработка.

Указанные обстоятельства позволяют злоумышленникам, получившим необходимую электронно-цифровую информации использовать банковские счета в преступных целях, зачастую для хищения денежных средств граждан с использованием следующих методов социальной инженерии:

«вишинг» (осуществление звонков под видом сотрудников банков, правоохранительных органов и других учреждений, организаций);

Справочно: как правило, злоумышленник пользуется сервисом подмену номера телефона и указывает абонентский номе принадлежащий какому-либо банку или схожий с ним, а также осуществляет звонки с использованием различных мессенджеров.

«фишинг» - несанкционированный доступ к конфиденциальной информации с использованием подменных Интернет-ресурсов (максимально схожих по внешним признакам. и доменному имени с оригиналом), где необходимо ввести личные данные, либо пути интернет/смс-рассылки, содержащей вредоносное программное обеспечение.

Действия граждан, связанные с оформлением банковских счетов и передачей электронно-цифровой информацией третьим лицам, могут повлечь за собой уголовную ответственность, которая наступает с 16-летнего возраста.

Выявлены неединичные факты вовлечения несовершеннолетних в подобную незаконную деятельность, за совершение которой предусмотрено наказание в виде штрафа, или ограничения свободы на срок от двух до пяти лет, или лишения свободы на срок от двух до шести лет, а за те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере - ограничения свободы на срок от трех до пяти лет или лишения свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа (статья 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь).

К примеру, судом Московского района г. Минска признан виновным и приговорен к наказанию в виде штрафа в размере 700 базовых величин гражданин Н., который оформил на свое имя в банковском учреждении расчетные счета и из корыстных побуждений незаконно распространил^- реквизиты БПК и аутентификационные данные третьему лицу.

Суд Первомайского района г. Минска по аналогичный обстоятельствам признал виновным гражданина П. и назначил ему наказание в виде ограничения свободы без направления в исправительное учреждение открытого типа сроком на 2 года.

Кроме того, Ленинским (г. Минска) районным отделом Следственного комитета Республики Беларусь ранее направлялись уголовные дела по статье 222 Уголовного кодекса Республики Беларусь в отношении шести подозреваемых, совершивших аналогичны общественно опасные деяния, двое из них являлись несовершеннолетними.